庞氏骗局是一种常见的非法集资手段

时间：2022-05-18 09:52:36

UpOnly：这种观点很有意思。我会把它描述为每一代人都在建立自己的庞氏骗局，并选择退出上一代人的庞氏骗局。最明显就是黄金，新一代可能觉得它就是一块石头，Cryptopunks对他们来说比黄金更有价值。所以这个话题，「退出以前的庞氏骗局，创造这个新的庞氏骗局。」你认为这是历史重演，还是加密货币革命有哪些不同？

庞氏骗局是一种常见的非法集资手段，是金字塔骗局变异过来的，发明人叫查尔斯·庞兹，是一名狡猾的投机商人。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多投资的行为。

2004年1月，小詹姆斯·保罗·刘易斯在休斯顿的一家汽车旅馆被当局逮捕，当局指控他在全国范围内进行了8.14亿美元的骗局，骗取了数千名受害者。刘易斯将他的财务咨询顾问公司作为一个庞氏骗局经营了20年，但从未进行过任何真正的投资，而是与所有庞氏骗局一样，使用新受害者的资金支付早期投资者的款项。

经常听财经新闻上说XX出现庞氏骗局，之所以叫庞氏骗局，是因为一个人，他叫查尔斯庞兹，是意大利移民，在20世纪20年代，他做出了一个非凡的承诺：他保证会在90天内让你的钱翻倍。但实际上他只是用新投资者的钱，来支付早期投资者。找B借钱还给A，找C借钱还给B，如此反复。

第三类研究则是从法律监管的角度，对如何打击庞氏骗局提出建议。赵敏（2016）建议加强金融立法，通过明确界定非法集资与民间合法借贷之间的界限等方式加强刑事打击。UppiahV.（2018）则建议监管部门设定保密举报平台，编制金融犯罪的清单以震慑金融机构。范淼（2015）则认为集资行为具有天然的风险性，庞氏骗局因其欺诈本质和高风险性导致其成为集资诈骗罪中的一种。

央华音乐戏剧《庞氏骗局》讲述了当代最著名的金融诈骗案“庞氏骗局”发起者查尔斯·庞兹从发家致富富到客死他乡的过程。20世纪初的美国，一个名叫查尔斯·庞兹的意大利移民在经历了十五年的一事无成后，来到波士顿开始筹划一起金融骗局。他对外号称自己投资计划可以在45天之内达到50%的回报率。这个在之后被称为“庞氏骗局”的计划让庞兹在一年内就成了百万富翁。

标签：庞氏骗局 骗局