反洗钱和打击恐怖主义融资的法律法规

时间：2022-03-29 14:45:19

首先，新加坡数字货币交易所需要尤其注意MAS监管中极其重要的部分：反洗钱条令。不管是申请“大型支付机构”牌照还是RMO牌照，交易所均需要满足针对反洗钱限制(AML/CFT)的具体要求。此外，交易所还需要满足MAS对安全方面的基本要求，包括平台技术风险管理体系、用户认证、用户数据加密、交易所数据加密、防止服务器攻击等。其中，交易所对各类数据的保护方面需要准备符合新加坡法律的用户协议、保密条款等法律文件以满足基本的风控要求。

根据私营部门的角色，数字欧元方案可分为直接模式和间接模式。在直接模式中，中间商只是看门人，提供用户与欧洲体系基础设施之间的技术连接，并验证最终用户的身份，处理了解客户（KYC）、AML和CFT要求等活动；而在间接模式中，中间商扮演着更重要的角色：结算代理，代管客户的中央银行账户，代表客户执行数字欧元交易。

英国认为加密货币是财产，但不是法定货币。此外，加密货币交易所必须向英国金融行为管理局（FCA）注册，并被禁止提供加密衍生品交易。此外，监管机构还引入了与了解客户（KYC）、AML和CFT相关的加密货币特定要求。尽管投资者仍对加密交易利润支付资本利得税，但更广泛地说，纳税能力取决于进行加密活动以及谁参与交易。

1）建立全球的加密资产监管标准。目前对加密资产的监管仍局限于AML/CFT和BCBS推出的对银行的监管建议。特别是部分高风险国家，必须马上行动起来，对钱包、交易所、金融机构敞口等进行监管。此外，国际合作和填补数据空白，以及加快各国支付系统的便利性，也是防范加密资产风险的重要手段。

关于反洗钱和打击恐怖主义融资的法律法规（AML/CFT）对维持支付系统的安全至关重要。与隐私方面一样，此类法律法规因国而异。在使用数字货币的跨境支付方面，创建一个更具互操作性的环境要求AML/CFT的全球协调。此外，这些法规尚未被整理为标准化数据格式以实现自动化。为实现更高程度的互操作性，一个可能的解决方案是：某个特定的政府或政府间组织为数字货币服务提供商提供集中的数据库，以获得有关特定交易或个人的非法活动的风险评分。

接着又让股东开了贸易公司（每股50万），在会员迅速发展的时候，公司实际董事长王涛（原湖南省经侦人员）知道国家互联网大整顿开始了，就急于先赚到快钱再说。王涛郑昆利用对CFT的中心化发行控制之便，超发积分、盗窃手续费积分，借场外交易转出给市商，急于大量的抛售给会员，积分价格从1.58元一路跌到了0.10元、据市场高层知情人（焦文亮、李东昇、乐飞）讲，王涛郑昆分别用个人虚拟货币钱包收到了1亿U（相当于6.3亿人民币）。

根据毛里求斯监管局的有关信息所示，毛里求斯监管局实际上监管的主要目的是检查受监管公司是否涉及恐怖主义以及洗钱活动。而对于上图中提到的AML/CFT立法，也并不是针对于外汇交易进行设立的法律法规，而是反洗钱和恐怖主义条例。

近年来试图将加密资产纳入现有的监管框架，例如2019年6月，金融行动特别工作组（FATF）修订了虚拟资产服务提供商（VASP）的标准，将反洗钱/打击资助恐怖主义（AML/CFT）要求应用于虚拟资产及其服务提供商。加密货币和稳定币的去中心化性质以及它们的使用方式是最大的监管障碍，因为监管机构难以确定监管者及监管措施，从而阻碍了监管框架的建立。由于难以确定消费者可追责的个人或中央组织，保护和监管措施通常针对此类资产的进出口交易，如加密货币交易所和银行。

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