电诈、网赌平台通过向承兑商购买USDT进行“入金”

时间：2022-02-25 16:15:07

这里USDT并不是我国所承认的法定货币的一种，只是一种虚拟财产。陈某与客户之间本质上只是以USDT这一虚拟商品作为标的物的交易关系，这一法律关系在客户支付购币款项、陈某交付USDT之后便宣告完成。陈某并未作为资金流转的中介帮助客户入金，因而不能认定为帮助支付结算的行为。

综上，承兑商交易USDT的过程，不可能实现资金从凭证向货币状态的转化，更不可能实现资金从一方向另一方的转移。承兑商与客户或USDT出售方之间均为以USDT为标的物的合同行为，交付标的物并支付款项即完成交易。客户对USDT的处置、是否向平台充值均为客户的个人行为，不能评价为承兑商帮助涉嫌犯罪的电诈、网赌平台进行支付结算。

比如一款链游，其设定规则是玩家使用以太坊、比特币等数字货币入金，但是其通过游戏所赚取的数字货币币种是USDT。这里面便存在两方面的洗钱风险，笔者将其归纳为“主动”洗钱与“被动”洗钱。“主动”洗钱是指平台吸收玩家的以太坊、比特币后，将具有“赃款”属性的USDT转移给游戏玩家，以达到洗白赃款的目的。而“被动”洗钱，则是指游戏玩家使用带有赃款属性的数字货币入金，利用游戏规则将这些“赃币”转换成干净的USDT，游戏平台在不知情的情况下成为了洗钱活动中的一环，在客观上为洗钱活动提供了帮助，就有可能会被司法机关认定为洗钱犯罪的帮助犯。

还是举例说明，比如一款链游，其设定规则是玩家使用以太坊、比特币等数字货币入金，但是其通过游戏所赚取的数字货币币种是USDT。这里面便存在两方面的洗钱风险，笔者将其归纳为“主动”洗钱与“被动”洗钱。“主动”洗钱是指平台吸收玩家的以太坊、比特币后，将具有“赃款”属性的USDT转移给游戏玩家，以达到洗白赃款的目的。

其次是USDT币链。在这一链条中，承兑商的风险主要来源于上游，即USDT的采购端。买币的风险原本并不为承兑商所重视，但近段时间，由于政策上对虚拟货币的监管趋紧，以及搬砖利润空间逐步被压缩等原因，许多承兑商尝试更多采购渠道，并开始在线下收购USDT，法律风险由此产生。这些风险同样来源于电诈、网赌等犯罪活动，不同的是，前文所述的是电诈、网赌平台通过向承兑商购买USDT进行“入金”，而线下以及各种途径卖出USDT，则是通过卖币实现“出金”的路径。在这一过程中，承兑商由于买到了来历不明的USDT，同样会产生法律风险。

找到平台后，入金，第一步，每个平台首页都会有快捷买卖币（就是买usdt泰达币）在币圈玩是需要u买卖才能买币，点快捷买卖币界面右上角会出现三个点，点一下里面有一个收付款设置（银行卡，微信，支付宝）用哪个就绑定哪个支付收款即可，买完u后，就可以拿u进行买卖币了，就这么简单，如果还不明白的话，关注我，留言，再沟通。

标签：USDT 平台 承兑商 购买usdt