从客户经理的录用标准及相关职责

时间：2022-07-20 10:25:04

从客户经理的录用标准及相关职责到客户经理试用转正标准（例如试用后资产和收入达到多少方能转正），从客户经理收入管理办法（例如证券交易手续费提成比例、基金申购费提成比例）再到客户经理的考核、晋升、奖惩机制（例如不同层级客户经理指标不同，团队长有团队指标，指标完不成有惩罚和淘汰机制）

针对零售业务的快速增长，平安银行董事长谢永林在2021平安银行年度业绩发布会上指出，核心是通过对各种知识库的深度学习，训练一支AI客户经理队伍，并与远程银行、线下网点有机结合、无缝衔接，组建了ATO服务模式，背后其实是数字化经营在驱动。

另一种模式是客户使用POS机刷卡，这些客户经理可以按照刷卡交易额获得一定比例的提成，至于这个提成比例是多少，不同收单机构给出的返点不一样，大多数支付公司给代理的返点基本上都是5/10000左右，相当于客户刷1万块钱可以获得5块钱的提成。

确实如此，在私行内部，有些客户经理为了拿到更高的提成，于是频繁交易，甚至过度交易；有些私行客户经理，为了更高的销售业绩，反复向客户推销所谓的“更赚钱”的产品，最终导致客户亏了钱，甚至导致部分客户资产缩水50%。

当月订单提成部分80%于次月发放，当月未执行完订单提取20%作为风险保证金，与对应项目结束月份次月发放。如该项目出现逾期或者违约将不再发放该笔项目20%提成，期间客户经理离职的，尚未发放的20%风险保证金提成将发放给接收该客户进行贷后跟踪管理的客户经理。

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平安银行业务人士向记者表示，“宅抵贷全国通”业务是该行零售贷款最好体现对新市民客群金融服务的业务；与其他同类型产品相比，该产品锁定了“人房分离”场景，能够调度房产所在地和工作、经营所在地的两地客户经理，共同为一位客户提供金融服务，能让异地经商的客群，更方便地通过抵押老家物业获得融资支持。

西部某中型券商投顾负责人也表示，目前其所在券商参与打折降费的产品并不多，只有部分活动以及定投产品在打折。对于个人对于“价格战”持观望态度，原因是，“券商基金销售的主要推动力还是来自于客户经理营销，这也和客户经理的提成有关。”

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