金融行动特别工作组(FATF)反洗钱国际标准

时间：2022-07-01 11:04:59

（3）人力资源方面：加快培养金融机构反洗钱专业人才，定期对员工进行反洗钱知识的培训，加强从业人员对洗钱犯罪的甄别能力。同时，加强对员工的思想道德教育，强调洗钱犯罪的危害，普及法律知识，提高员工对洗钱犯罪的警惕性以及自律程度。

“国内加快补齐相关监管短板，也是与国际通行制度规范逐步相衔接。”光大银行(3.480, 0.00, 0.00%)金融市场部宏观研究员周茂华认为，《办法》中对个人现金存取款业务的相关规定符合现行反洗钱国际标准的要求，是国际通行的预防洗钱活动做法。金融行动特别工作组（FATF）反洗钱国际标准明确要求，金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查，我国作为其成员，应当落实反洗钱国际标准的要求。目前，全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。

宣传片通过讲解洗钱犯罪的实际案例，向大家展示了隐蔽的洗钱方法，强调了反洗钱工作中交易报告制度的重要性，也介绍了执法人员是如何发现洗钱犯罪的蛛丝马迹，同时也呼吁广大金融工作者提升辨别洗钱犯罪的能力，对疑似洗钱的行为积极上报。

（1）进行信息披露。制定信息披露主要是政府针对信息不对称而采取的措施。首先，信息披露增加了洗钱的成本和难度，是预防洗钱犯罪的主要措施之一。银行实施信息披露后，银行负有对特定交易保持高度警惕的法定义务，洗钱者则在利用银行洗钱时会产生畏惧心理。而罪犯只有在预期的收益超过预期的成本才实施犯罪，当得不偿失时自然会放弃。其次，信息披露有利于获悉洗钱信息，收集证据，打击犯罪。另外，由于当前洗钱犯罪大多进行跨国运作，而各国国内法和司法管辖权存在差异，从而使反洗钱工作的开展十分困难，信息披露有利于各国间的沟通与合作，能有效地打击洗钱活动并遏制其他犯罪。

工作人员通过通俗易懂的语言和生动的图片，结合“套路贷”“非法集资”“电信诈骗”等案例，向群众宣传国家打击洗钱犯罪的政策法规以及洗钱的危害，提高人民群众对打击洗钱犯罪的知晓度和参与度，着力打通宣传普及反洗钱知识的“最后一公里”，进一步夯实反洗钱工作的社会基础。

首先，在立法的内容方面：密切关注国际上洗钱发展趋势和反洗钱立法动态，积极参加联合国、国际货币基金组织、世界银行、国际刑警组织等机构的国际性和区域性反洗钱公约、条约、协定、协议，以之作为我国反洗钱立法的指南。同时，把洗钱的上游犯罪和下游犯罪拓展到一切罪，加大对作为独立犯罪和从属犯罪的洗钱活动的打击力度。其次，在立法的侧重点方面：从反洗钱事后侦查、打击向事前监控、防范的转变，注重事前防范与事后追踪监督。最后，在立法的可操作性方面：根据实际情况，详细规范和明确反洗钱工作的具体操作方式，做到有章可依。

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