三年持有期设定,提高正收益概率

时间：2022-06-23 11:15:36

三年持有期产品的主要特征在于投资者可以在任意时点申购基金，但申购后须持有3年才能赎回。这类产品的出现主要是因为基金公司希望通过持有期这一措施锁定投资者的投资年限，引导投资者由趋势投资转向长期投资，令投资者体验到长期投资的价值所在，从而获得较好的长期收益。

三年持有期设定，提高正收益概率：无论是投资于主要股票指数还是投资于中证偏股基金指数，长期投资获得正向收益的确定性更高。对于偏股基金投资者而言，持有3年能够有效地提高正收益概率和平均收益，同时流动性强于5年持有期，投资性价比更高。

此外，华夏价值优势一年持有、长城价值甑选、平安价值回报、嘉实价值创造三年持有、汇添富多元价值等都重在“价值”。如正在发行的华夏优势价值一年持有期混合基金将由黄文倩管理，其投资者理念是坚守长期现金流价值投资，做消费时代的稳步健行者。

该基金股票资产占基金资产的60%-95%，港股通标的股票的投资比例不超过股票资产的50%，为了进一步优化投资体验，倡导长期投资的理念，该基金为每笔基金份额设置了一年持有期的限制，以帮助投资者拉长持有时间，减少市场波动下的频繁交易，争取长期收益。

与此同时，“固收+”基金以股债均衡的中庸策略，对理财产品持有人、债券基金持有人和股票基金持有人都有较大吸引力。具体来看，低利率时代来临，无风险利率持续下行，理财产品收益率下降；债券中长期也面临底层收益下降导致票息降低的问题；股市短期震荡加剧，投资难度明显提升。

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