“破产重整 批量转让”总体债务解决方案

时间：2022-06-20 12:02:11

债务重组的含义债务重组，又称债务重整，是指债权人按照其与债务人达成的协议或法院的裁决同意债务人修改债务条件的事项。也就是说，只要修改了原定债务偿还条件的，即债务重组时确定的债务偿还条件不同于原协议的，均作为债务重组。债务重组的特征财务经营状况相对不佳的公司较多，产业相对集中。通常，债务重组与债务困难、债务危机联系在一起，因此据披露情况看，目前进行债务重组...

制定“破产重整+批量转让”总体债务解决方案，在甄别担保圈企业优劣基础上测算担保圈熔断对价，通过重整程序受偿，剩余债权批量转让资产公司，由资产公司重组担保债务，及时斩断担保圈，以最小代价换取了最大范围担保圈熔断。

增资扩股是指企业向社会募集股份、发行股票、新股东投资入股或原股东增加投资扩大股权，从而增加企业的资本金。《中华人民共和国企业破产法》第七十条“债务人或者债权人可以依照本法规定，直接向人民法院申请对债务人进行重整。债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本十分之一以上的出资人，可以向人民法院申请重整。”企业在重组股权上设定质押的情形下，股权质权人会受到知情权、参与权等限制。另外，在资不抵债的情形下，股权是没有实际价值的，可以被清零，在实际重组过程中，企业进行出资***利益调整，涉及股权质权一般存在这些安排：

具体来说，在破产清算中，除依法保留基本生活和权利所需的免除财产外，所有财产将分配给债权人清偿债务。在调查期间，诚实和不幸的债务人遵守行为限制，不存在破产欺诈，可以依法免除未偿债务；在重组过程中，如果债务人有未来可预测收入，债务人或经理可以提交重组计划草案，债权人和债务关系按照法院批准的重组计划处理；在和解期间，债务人和债权人可以自愿就债务减免和清偿达成和解协议。经法院审查后，债务人可以按照和解协议清理债务。

预重整制度是指人民法院裁定债务人启动破产重整程序之前，债务人、债权人以及投资人在向法院提起破产重整申请时一并提交债权人、重组方等利害关系人就债务清偿、增资扩股、出资人权益调整等共同拟定的重整方案。一旦法院批准重整方案，该方案就取得了执行力，重整程序就会被宣告结束。

另外，重整过程中经常发生意见分歧，债务重组工作也因此时常受阻甚至造成重整失败。此时，任由债务人企业状况继续，可能会导致现有财产的进一步减少，债权人利益得以保护的财产基础丧失，因此，法院可以主动介入并依职权宣告债务人进入破产程序，进而实施必要的保全措施以维护当事人利益。

个贷不良的三重，其实在实践中已经有了。“重组”基本上跟调解差不多，给债务人做减免分期等。“重整”是个人破产程序里的一种债务了结方式，目前处在试点阶段，包括深圳及许多地区探索的个人债务清理程序。“重构”就是帮扶债务人重新获取还款能力，做债务规划和协商减免，也已经有机构在做。因此，个贷不良的三重，是随着债权人和债务人博弈的演化，处置机构业务能力的延伸和精细化运营的需要，也是行业合规发展的一个方向。

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