十大非法集资典型案例解析

时间：2022-06-08 12:14:15

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。小编结合整理的十大非法集资典型案例，解析非法集资案件的特征、手段，提醒市民认清非法集资违法犯罪本质，识别防范犯罪分子利用各种投资方式、各类交易平台编织的非法集资陷阱。

集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

集资诈骗罪，是使用诈骗的方法进行非法集资。首先，使用虚构事实，隐瞒真相的诈骗方法。所谓诈骗方法，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的文件、良好的经济效益和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。其次，实施了非法集资的行为。所谓非法集资，是指未经批准，向社会公众募集资金的行为。

根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条的规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。这意味着，集资参与人因为参与“做会”所形成的债务和风险，不能转嫁于其他银行等金融机构或政府有关部门。也就是说，一旦社会公众参与非法吸收公众存款，参与者的利益不受法律保护。经人民法院依法执行后，集资者仍不能退赔违法所得的，将由集资参与人自行承担损失。

赵波来之前知道开会内容，作了准备，从容不迫，道：“根据最高院司法解释，集资诈骗和非法吸收公众存款等都属于非法集资行为。但是，刑法没有非法集资罪，规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是数额犯罪，它是该类型犯罪的兜底条款，有非法集资行为，且数额较大，但无法以其他罪名定罪时，定该罪。也就是说非法吸收存款这个行为到达一定数额，有一定危害性即可入罪。如果这个行为同时具有非法占有目的、欺骗手段等等，就构成集资诈骗罪。”

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