浦发银行南京分行与南京科远智慧能源投资公司确有存款等业务关系

时间：2022-04-27 11:50:23

11月16日，浦发银行南京分行有关负责人表示，浦发银行南通分行与南京科远智慧能源投资公司确有存款等业务关系。近日，该公司对其与南通分行的有关存款等业务提出查询。为依法保障银行和客户方的权益，查明事实真相，浦发银行南通分行在开展排查的同时，已于11月15日向公安机关进行了刑事报案，并提供了相关业务资料。

10月24日晚，济民可信在其官微首次作出回应，发布《六问渤海银行南京分行!》质问渤海银行南京分行相关行为。该集团称，8月19日，集团获知有人正在银行柜台冒充该集团人员办理存款质押手续，财务人员第一时间致电渤海银行南京分行要求立刻报警。

从南京江北新区的绿色建筑到盐城的黄海湿地，浦发银行南京分行总是冲在江苏经济发展的一线，在绿色项目中，在低碳生产上，在生态建设里，总能看到它的“身影”。融入江苏、携手江苏、助力江苏——这是浦发银行南京分行对江苏坚守不变的承诺。

这两天多家财经媒体报道济民可信集团下属公司，即无锡济煜山禾药业股份有限公司（以下称山禾药业）和其关联方南京恒生制药有限公司（以下称恒生制药），在渤海银行南京分行名下28亿存款被用于为华业石化南京有限公司（以下称华业石化）提供票据融资担保，而这两家公司竟然事先未知晓！目前上述两家公司及渤海银行南京分行均已向公安机关报案。作为一名长期关注存款被挪用、盗用案件的银行内控专业人士，结合目前网络披露的公开信息，提出如下案件风险排查思路，供各方参考，以求尽快还原案件真相，减少各方损失。

2021年3月，南京银行常州分行营业部工作人员上门为95岁高龄的刘女士办理了银行卡补办及密码重置业务。由于老人精神状态不佳、业务流程复杂，业务办理的时间较长，银行员工全程热情、耐心地为老人办理了业务。

10月23日晚，多家媒体报道称，济民可信集团下属两家子公司——无锡济煜山禾药业股份有限公司（以下简称“山禾药业”）和南京恒生制药有限公司（以下简称“恒生制药”）存入渤海银行南京分行的28亿元存款，在企业不知情的情况下遭银行质押，为毫无关系的第三方——华业石化南京有限公司（以下简称“华业石化”）提供票据融资担保。

为此笔者认为可以从以下三方面排查华业石化南京有限公司票据融资情况：一是了解华业石化南京有限公司银行承兑汇票具体办理情况，即华业石化南京有限公司、渤海银行南京分行相关经办人员，进一步圈定涉案人员；二是详细排查华业石化南京有限公司银行承兑汇票合规情况，重点关注银行承兑汇票贸易真实性、增值税发票真实性、银行承兑汇票付款人与收款人之间的关系；三是追踪银行承兑汇票贴现后资金流向，跟踪资金流向不仅可以了解华业石化南京有限公司融资实际用途，也可以进一步追踪存款中介，甚至可以证实银行员工是否涉案。

在山水田间、沿海滩涂，浦发银行南京分行用金融之笔为江苏添彩增色；在书店商场、超市小店，浦发人亲身实践，共创零碳经济美好生活。2022年1月8日起，浦发银行在全国启动“守护生物多样性，我是行动者”第十五次全行志愿者活动。浦发志愿者们在长江流域不同的景点内，以绿色科普讲述者的身份，采用拍摄VLOG的方式，用实际行动诠释着绿色环保主题理念，为构建地球生命共同体贡献了一份金融力量。

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