国内外汇贷款账户内的外汇委托贷款资金管理

时间：2022-04-25 16:33:45

2.出口贸易融资业务项下资金，在金融机构放款及企业实际收回出口货款时，均可直接划入企业经常项目外汇账户，资金结汇和使用应符合相关经常项目外汇管理规定。除此以外的国内外汇贷款资金，均须划入国内外汇贷款账户。国内外汇贷款账户内的外汇委托贷款资金管理遵照《国家外汇管理局关于发布的通知》（汇发〔2009〕49号）等规定执行。

2.已经进入国内外汇贷款账户且按照规定结汇使用的国内外汇贷款，债务人应以自有外汇或货物贸易出口收汇资金偿还，原则上不允许购汇偿还。如货物贸易出口确实无法按期收汇且债务人没有其他外汇资金可用于偿还境内外汇贷款，应由债务人通过购汇银行向购汇银行所在地外汇局资本项目管理部门备案后，方可办理购汇偿还境内外汇贷款相关手续。此类购汇应申报为“924010偿还国内银行及其他金融机构外汇贷款本金”或“924020偿还委托贷款本金”。

的方框中打钩，“境内直接付汇”指从资本项目外汇账户直接支付给境内实际收款人，涉及资本项目外汇账户之间的原币划转应遵从相关规定；“结汇后直接境内支付”指资本项目账户内资金结汇后直接支付给境内实际收款人；“从结汇待支付账户办理境内支付”指将结汇待支付账户内的人民币资金境内支付使用。本选项只能单选，如同时包括各种情况，请分别填写支付命令函。

出口贸易融资业务项下资金，在金融机构放款及企业实际收回出口货款时，均可直接划入企业经常项目外汇账户，资金结汇和使用应符合相关经常项目外汇管理规定。除此以外的国内外汇贷款资金，均须划入国内外汇贷款账户。

收入范围：QDII及境内机构和个人境内外汇账户划入的资金，从资本项目-非银行金融机构客户资金账户划入的投资者投资产品的外汇资金，境内人民币托管账户内的人民币资金购汇划入，从境外托管账户汇回的外汇资金，利息收入，经国家外汇管理局批准的其他收入。

按国家外汇管理局要求，外汇指定银行应于每年11月底以前拟定下一年外汇信贷计划，按隶属关系报外汇管理部门审核。各分行应在报当地外汇管理部门审核之前，将下年度外汇信贷计划上报总行，并附必要的说明。在说明中应按贷款项目审批权限，对项目的用款计划按用款额，用款时间进行汇总，明确可用自有外汇资金解决部分、请总行支持解决部分或通过其他渠道解决部分。总行根据分行上报信贷计划建议数和项目年度用款计划，制定总行外汇信贷计划和据以安排下年外汇资金。

1.境内转换机构以非新增证券为基础生成或兑回中国存托凭证的，应按规定向国家外汇管理局进行跨境证券交易登记，并新生成相关业务登记凭证。境内转换机构的相关业务托管人可凭相关业务登记凭证，为境内转换机构开立人民币/外汇跨境转换专用账户（账户性质为资本项目-非银行金融机构自有资金账户，账户代码为2418），办理相关资金收付、汇兑等业务。

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