掌握证券投资基金的定义和特征

时间：2022-03-23 11:09:12

掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别;熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金业的发展概况;熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、运作机制和优势，了解ETF和LOF的异同。

纯债基金和一级债基金的区别就是可不可以投资可转债（可转债是一种特殊的债券，投资者有权利在规定时间内按照比例转换成发债公司的股票，当公司股票上涨时，可转债转换成股票并卖出，获利；当公司股票下跌时，可转债就相当于普通债券了）

股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券；货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券。货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券。封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期；基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。三、基金和股票的分别是什么?基金和股票的主要区别在于股票是上市公司的产权凭证,可以购买股票通过分红获利或者通过低买高卖获利。如果根据反映的经济。

债券基金：有纯债基金、一级债券基金、二级债券基金不同类，区别就在于，三种都是以买债券为主，但买卖股票的比例稍有不同。纯债基金只买债券，一级债券基金除买债券还参与新股申购，二级债券基金，除了主要购买债券还可以买比例不超过20%的股票。所以风险越高。

Tips：固收+基金就是以中高等级债券等固收资产作为底仓，“+”的部分是通过投资股票、可转债、打新等增加弹性收益。固收+基金除了投资债券外，还可以少量投资股票，所以一般而言风险和收益相对纯股票基金要小一些，同时又在纯债券基金的基础上有一定的进攻性，可谓是攻守兼备，综合了股票和债券的优势，比较适合风险偏好较低的投资者。

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