开立一般存款账户需要提供哪些资料?

时间：2022-03-21 11:19:35

某些国家和区域的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如因为转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控体系监测到），所以当呈现账户触及数字资产发生意外时，则会被银行冻结或许暂停部分交易权限；

一、银行内部冻结一般常见于涉外贸的银行账户，某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到)，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;也有可能是因为该账户的行为，触发了该银行的风控系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停账户的部分交易权限。这种情况，一般只要联系开户行，按照银行的要求提供所需的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可解冻。

（1）开立一般存款账户需要提供哪些资料？企业因借款或其他结算需要，可以在基本存款账户以外的银行机构开立一般存款账户。开立一般存款账户应向银行出具以下资料：①基本存款账户开户许可证;②营业执照;③法定代表人或单位负责人身份证件;④贷款合同或其他结算需要的证明。

香港渣打银行开立的香港汇丰账户可以提款，但数额较大时应提前预约。对于开展海外银行业务的货币，只限制可自由兑换的硬币(如美元、日圆、欧元、港币)，不得随意兑换。非住户资金汇入海外账户，海外账户资金汇入海外账户与海外账户之间的资金可以自由分配转移，金额不限。

一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。一个企业事业单位可以根据业务需要开立多个一般账户。

开设境外银行账户境外账户区别于境内账户，一般指的是国内居民开设的境外账户。境外机构的境内外汇账户，等同于境内机构的境内外汇账户。离岸账户简称OSA账户，是由境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户;开设境外银行账户只能是先注册一个其他属地的离岸公司(例如：萨摩亚、尼维斯、文莱、英属维尔京群岛、塞舌尔群岛等等)或者公司。然后拿着公司文件和资料，包括身份证或护照等去银行开户，董事必须亲临。百度新西兰企业开户。

中国人民银行明确规定，存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。此外，银行为个人开立III类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。

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