券商账户管理功能优化试点,助力财富管理业务

时间：2022-03-11 11:02:34

券商账户管理功能优化试点，助力财富管理业务展开证监会支持证券公司开展账户管理优化，选择10家券商进行试点。12月3日，证监会支持证券公司严格按照《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规的要求，在现有客户交易结算资金第三方存管框架下，开展内部账户管理功能优化。中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司符合试点的基本要求，获评审通过。

配股、增发、配售可转债和配发权证：证券公司根据客户认购意愿和缴纳认购款情况，通过交易系统发出认购委托，相关认购委托应当附有信用证券账户信息，证券登记结算机构将认购证券记入证券公司客户信用交易担保证券账户，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。

三方托管的好处就在于，不论资金的进出都必须要通过在银行的三方存管账户，其他非证券投资人的账户是无法得到证券公司的资金的。因为最近公司内部的系统不支持这种将款划给他人的指令，如果需要划款，只能划到他的银行存管账户。这种一对一的锁定是绝对不可分开的。那么在此情况下，证券公司内部人员，也就无法盗取证券投资人的账户资金了。你以为系统不支持这种转款给他们的指令。

投资者携带身份证到证券公司开户。投资者需购买《证券账户申请表》，并在《证券账户申请表》中填写账户名称、身份证号码、联系电话及地址、职业等信息。投资者在填写证券账户申请表时，要到证券的柜台开户，开户时需要支付手续费。当投资者成功申请股票账户时，可以领取股票账户卡。投资者需持股票账户卡、身份证、证券公司要求的存款等材料到证券营业部开立资金账户。开立资金账户后，工作人员会给投资者一张收据。这时，投资者可以开始委托股票交易。投资者可以登录证券公司的网站或者证券公司，提供的手机APP，也可以去证券公司办理委托交易。投资者需要填写在证券交易的委托单。

其实证券账户也是托管的，证券公司只是作为交易所的会员，为客户提供经纪业务。上交所证券的账户在开户时被记下，而深交所证券的账户则通过证券公司席位转移到托管地。事实上，股票都存放在中国证券登记结算公司，也就是说，股票和资金都与证券公司无关，证券公司只是中介。

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