大额现金管理试点地区的数字人民币也要进行大额存取现登记

时间：2022-02-25 16:28:13

9月14日，范一飞在题为《关于数字人民币M0定位的政策含义分析》的署名文章中也提及，数字人民币也要遵守大额现金管理及反洗钱、反恐融资等法律法规。比如，为配合反洗钱相关工作，大额现金管理试点地区的数字人民币也要进行大额存取现登记，相关机构应就数字人民币的大额及可疑交易向央行报告。返回搜狐，查看更多

付。D、个体工商户50万元大额现金存取对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当。

大额交易并不一定会涉及到调查，比如日常我们在银行存取10万元/20万元，虽然已经触及大额交易了，但银行有拒绝我们存取吗？有调查我们资金来源去向吗？没有！大额交易只有在涉及可疑的情况下才会被调查，而之所以要统计大额交易数据，主要是因为可疑交易往往伴随着都是大额交易。

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的交易信息不会为第三方所知悉；同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就判定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，不仅可能增加您的交易费用，降低您交易的效率，还可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑。

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