法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤

时间：2022-02-25 16:17:29

1.该银行卡有出现某种违禁名字或参与虚拟货币资产交易，某些国家和地区的银行是会主动冻结的（由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到）有些则是会取消改账户的某种权限，比如只能存不能取或是把该账户的权限降到最低。

某些国家和区域的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如因为转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控体系监测到），所以当呈现账户触及数字资产发生意外时，则会被银行冻结或许暂停部分交易权限；

OTC是重要的交易渠道，所以想彻底切断虚拟货币的门径，OTC才是关键一环。在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤，在当前的主流交易平台中，通过场外交易交易等方式均可以实现这种兑换。主要是用户通过平台联系，继而通过支付宝或银行卡直接转账等方式实现交易，交易中介为USDT，用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟币的兑换。这种方式避免了法币与虚拟币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

进行银行电汇由于中转行众多，并且需要进行跨行、跨国之间的汇款转账，所涉及到的银行、部门众多，每一个银行都要进行相应手续费的扣除，所以费用方面很不占优势。但是USDT进行汇款转账可以实现点对点交易即没有中间环节，直接实现两个用户之间的快速互转，所以收费相应减少。

这种方式能够制止贸易中的老赖行为，能够起到对双方共同的约束作用。并且贸易汇款能够实现全球实时到账，提升贸易付款交易效率。而且支持国际化数字货币中的稳定币---USDT汇款，做到全球无差别化贸易汇款转账。

由于政策问题，火币不得不将业务分成两个渠道。“法币交易”通道解决USDT与人民币的交易，“货币交易”通道解决虚拟货币与USDT的交易，因为这两个通道都属于火币平台。，所以你只需要简单地进行“站内转账”操作，就可以让USDT作为这两个渠道之间的中介转账，一站式完成变相的人民币买卖货币.

一、银行内部冻结一般常见于涉外贸的银行账户，某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到)，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;也有可能是因为该账户的行为，触发了该银行的风控系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停账户的部分交易权限。这种情况，一般只要联系开户行，按照银行的要求提供所需的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可解冻。

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