四川银行机构已累计清理“一人多户” 万户,撤销“长期不动户”

时间：2022-02-17 17:42:21

如果银行查到你的账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，将会第一时间冻结，并影响个人信誉。另外，银行很难去监管“地下钱庄”和汇钱公司账户里的收汇，哪些是货款？哪些是来历不明的资金？银行唯有“一刀切”关停这些可疑的账户。

[30]《民法典担保制度解释》第70条第1款：债务人或者第三人为担保债务的履行，设立专门的保证金账户并由债权人实际控制，或者将其资金存入债权人设立的保证金账户，债权人主张就账户内的款项优先受偿的，人民法院应予支持。当事人以保证金账户内的款项浮动为由，主张实际控制该账户的债权人对账户内的款项不享有优先受偿权的，人民法院不予支持。

银监局出台的贷款新规中规定，贷款支付方式以受托支付方式为主，即银行将贷款直接打给上游供应商，银行对该账户的资金流出情况会有监控，如果直接将款打回贷款客户账户很容易被发现。迫不得已的，建议多转几手再回来

3. 评估恢复账户的可能性及相应的成本。如确实实施了亚马逊平台禁止的行为，且向亚马逊自认并提供了有关证据，即使提起诉讼或仲裁，能够恢复账户或取回账户资金的可能性将较低。如卖家经自查后认为并未违规，无法确定亚马逊关闭账户的依据，为尽快了解情况恢复账户，申诉不成的美国站点卖家可以考虑向美国仲裁协会（AAA）提起仲裁，通过证据揭示等程序了解亚马逊封闭账户所依据的证据，评估为其他账户继续维权的必要性。

结算账户:以支付主体名义开立的结算账户，其功能是存储资金、记录资金收付情况，是资金转移行为的基础。目前，主要的结算账户类型包括：以银行卡为主体的个人结算账户、以活期存款为主体的单位银行结算账户、个人在第三方支付机构开立的虚拟账户以及预付卡账户等。

促进四川银行机构建立账户分类分级管理体系，在开户环节实现账户功能合理匹配，部分银行还对存量账户探索开展了账户分类分级管理，控制存量账户涉诈风险。组织银行机构开展存量个人账户清理。数据显示，四川银行机构已累计清理“一人多户”101800余万户，撤销“长期不动户”116900余万户。本报记者张惠

促进四川银行机构建立账户分类分级管理体系，在开户环节实现账户功能合理匹配，部分银行还对存量账户探索开展了账户分类分级管理，控制存量账户涉诈风险。组织银行机构开展存量个人账户清理。数据显示，四川银行机构已累计清理“一人多户”101800余万户，撤销“长期不动户”116900余万户。本报记者张惠返回搜狐，查看更多

标签：四川 银行