与即期外汇交易的根本区别

时间：2022-01-21 11:04:23

又称期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。与即期外汇交易的根本区别在于交割日不同。凡是交割日在成交两个营业日以后的外汇交易均属于远期外汇交易。进出口商和资金借贷这为避免商业或金融交易遭受汇率变动的风险而进行远期外汇交易；外汇银行动满足为客户的远期外汇交易要求和平衡远期外汇头寸而进行远期外汇买卖；投机者为谋取汇率变动的差价而进行远期外汇交易。

远期外汇交易是指外汇交易双方预先签订远期外汇交易合同，规定交易的币种、金额、汇率及未来交割的时间，在约定的到期日由交易双方按约定的汇率办理收付交割的外汇交易。即期外汇交易是以双方约定的汇率交换两种不同的货币，并在一到两个营业日后进行清算的外汇交易。一种离岸金融衍生产品，交易双方基于对汇率的不同看法，签订非交割远期交易合约，确定远期汇率、期限和金额，合约到期时只需将预订汇率与实际汇率的差额进行交割清算，与本金金额、实际收支毫无关联。产品特点：针对有外汇管制的国家或地区，无需对本金进行交割。他们在外汇交易中的作用有一定的共同点。以上就是远期外汇交易与即期外汇交易的概念。

第三条本制度所称远期外汇交易是指为满足日常经营需要，公司与银行签订远期外汇交易合约，约定将来办理外汇交易的币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该合同约定的币种、金额、汇率办理的交割，以规避和防范汇率风险的套期保值业务。

外汇交易，本质上买卖的依然是钱。以出国旅行为例，你将人民币兑换成旅游国当地的币种，买进一种货币的同时，也就意味着卖出另外一种货币，只不过交易的媒介不是服饰包包之类的实物而已。当然，出国旅行换汇，仅仅是我们老百姓方便旅行的作用之一。对于一个国家而言，储备外汇作用重大：（1）可以缩短支付时间，清偿对外债务；（2）维持本国汇率的稳定，促进经济发展与增长；（3）对国外债权的持有，能转化为其他资产等。

指按照远期外汇合约中规定的币种、数额、汇率和交割日期，于到期日进行交割的外汇之间的交易。如果客户无法确定未来具体交割日期，只能确定一个时间段，可选择与银行叙做远期外汇买卖择期交易，约定在未来某一时间段内的任意时点，以事先约定的金额和汇率进行外汇交易。

公司及子公司拟开展的远期外汇交易业务仅限于生产经营所使用的主要结算货币相同的币种，包括但不限于美元等跟实际业务相关的币种。公司及子公司拟开展的远期外汇交易业务主要为外汇远期结售汇业务、人民币外汇掉期业务等。

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