鹏华中证同业存单AAA指数 持有期证券投资基金

时间：2022-01-15 10:29:13

目前，中证指数体系、中债指数体系、上清所指数体系共有5只存单指数，分别为中证同业存单AAA指数、中证高等级同业存单指数、中债-同业存单总指数、中国信用债AAA级同业存单指数、中国信用债AA+级同业存单指数。考虑到上述指数的样本选取方法、信用风险和估值方法等因素，中证同业存单AAA指数更适合作为存单指数基金的标的指数。

12月9日，鹏华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（下称“鹏华中证同业存单指数基金”）发布公告称，该基金提前结束募集。公告显示，鹏华中证同业存单指数基金于12月3日开始募集，原定募集截止日为12月16日。根据有关规定以及该基金的实际募集情况，鹏华基金决定将该基金的募集截止日提前至12月9日，12月10日起不再接受投资者的认购申请。

从上报的基金名称来看，多数基金公司申报的是跟踪中证同业存单AAA指数的基金，例如，中航基金的中航中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金；也有少数基金公司上报的是普通同业存单基金。例如，汇添富基金的同业存单30天持有基金、博时基金的同业存单7天持有基金。

据悉，目前同业存单指数基金主要跟踪的是中证同业存单AAA指数，该指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成。存单指数基金80%以上的资产将投向同业存单，并且需要投资于指数中的成份券及备选成份券。和货币基金相比，除基金投资范围不同外，在风险收益特征上，自2015年以来中证同业存单指数年化收益率达4.01%，具有更高的投资性价比；在估值方法上，货币市场基金主要采取摊余成本法，而同业存单指数基金则为市值法。

中证同业存单AAA指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成，采用市值加权计算。截至11月30日，中证同业存单AAA指数近一年收益率为，高于当前传统货币型基金的近7日年化收益率，近三年、近五年的年化收益也都在3%以上，整体的费前收益回报高出传统货基100个BP左右。而同业存单指数基金将80%以上的基金资产，投资于同业存单指数的成份券及备选成份券，属于被动指数产品。

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