鹏华基金推进持有期短债类产品 有望成为下一阶段理财市场新风向

时间：2022-01-12 15:00:57

今年是资管新规过渡期的收官之年。随着过渡期临近结束，仍有万亿级的存量预期收益类产品亟待其他解决方式承接。在这一背景下，公募基金积极推进持有期短债类产品，凭借稳健投资体验，有望成为下一阶段理财市场新的风向标。瞄准市场巨大潜力，鹏华基金固收“黄金战队”为客户深度定制，于10月18日正式发行的鹏华稳华90天滚动持有债券(A类：013536，C类：013537)，由超千亿现金管理专家方莉管理，力争为投资者打造又一款现金管理增强版工具。

资料显示，鹏华稳华90天滚动持有债券基金聚焦投资纯债资产，重在追求稳定收益、风险可控。与传统短债基金相比，鹏华稳华采取90天滚动持有模式，只锁定赎回，不锁定申购，持有满90天零赎回费，具备三大优势：其一，满足投资者随时可申购的灵活需求；其二，90天封闭期防止持有人追涨杀跌，减少短期申赎行为，提升长期持有体验，同时兼顾流动性需求；其三，持有期模式有利于基金产品的平稳运作，进而争取更高收益空间机会。综合来看，鹏华稳华90天滚动持有债券基金具有较好的理财替代属性，是中低风险个人投资者理财升级的较优选择。

与传统短债基金相比，鹏华稳华90天滚动持有债基采取90天滚动持有模式，只锁定赎回，不锁定申购，持有满90天零赎回费。鹏华基金表示，该基金具备三大优势：其一，满足投资者随时可申购的灵活需求；其二，90天封闭期防止持有人追涨杀跌，减少短期申赎行为，提升长期持有体验，同时兼顾流动性需求；其三，持有期模式有利于基金产品的平稳运作，进而争取更高收益空间机会。综合来看，鹏华稳华90天滚动持有债券基金具有较好的理财替代属性，是中低风险个人投资者理财升级的较优选择。

我们就以正在公开发行募集的德邦90天滚动持有中短债基金为例，这里面的期限是每笔份额要持有满90天。假设你当日申购一笔德邦90天滚动持有中短债基金，之后在第30天，第60天，第90天都申购一笔，那么在第90天的时候，你的第一笔申购的中短债基金也就可以到期赎回了，同时你可以继续申购，以此类推，形成滚动。这样就可以将90天的持有期无形中化整为零啦。

据悉，资管新规的过渡期延长至今年底，但银行仍有万亿量级的存量预期收益类产品需在剩下的时间内完成转型，叠加银行理财产品收益率下降，具备稳健收益特征的理财产品缺口不断扩大。基金公司推出的一系列的滚动持有期短债类产品因其投资体验贴近理财产品，有效迎合理财客户相对风险承受能力较低以及追求绝对回报的需求，有望成为有效的银行理财替代品之一。博时基金认为，由于滚动持有期产品设有30天、60天、90天等不同期限的封闭期，因此能在一定程度上减轻投资者追涨杀跌的行为，为投资者提供更好的投资体验，更加贴近理财产品的投资体验感，特别适合银行理财客群。

标签：基金 市场 理财 鹏华基金 理财市