虚拟货币骗局：1.7亿涉案，1.8万人受害

近日，湖南省娄底市检察院批准逮捕了8名犯罪嫌疑人，包括吴金霖、唐福生、张翅翔等人，罪名涉嫌组织、领导传销活动。这个传销组织利用投资者对“虚拟货币”和“区块链”等新概念的不了解，通过发行虚拟货币“云金资产”非法敛财。在短短两个多月内，该组织发展了1.8万余人的会员，层级达到了400多层，涉案金额累计达1.7亿余元。

吴金霖是今年40岁的河南洛宁人。自2017年以来，他在陕西、深圳、杭州、南京等地相继注册了50多家空壳公司，统称为“兆云集团公司”。为了非法敛财，他进行了大量虚假宣传，宣称自己的公司是国际领先的全球化产融结合生态型企业，拥有多家大型子公司，并在多个城市设立运营中心。

在2018年，虚拟货币和区块链等概念非常火爆，普通投资者对其不太了解。吴金霖等人利用在深圳注册的兆云数字资产(深圳)有限公司，对外谎称该公司取得了数字资产牌照，开始了虚拟货币传销骗局。然而，早在2017年，中国人民银行等七部门就全面叫停了代币发行融资，明确指出虚拟货币本质上是一种未经批准的非法公开融资行为。

为了吸引更多会员，吴金霖等人设计了奖励模式。他们通过虚假宣传和层层推荐，使“兆云金”虚拟货币的持有人数呈几何倍数增长。此外，为了掩盖非法所得，他们虚构了“右脑开发”和“国学教育”课程，并声称这些课程可以用“兆云金”支付。

今年5月，由于大量以“兆云金”备注的资金汇入了深圳工商银行账户，该银行及时报告给了公安机关。为了掩盖资金来源，吴金霖等人制作了假的课程购买协议书，并声称资金来源是出售“右脑开发”课程所得。然而，这些假协议被公安机关发现并扣押。

今年6月，公安机关接到举报后立案侦查，将吴金霖等人抓获归案。经查，他们在两个多月内发展了1.8万余人的会员，涉案金额达到1.7亿余元。特别是犯罪嫌疑人张翅翔在湖南娄底组建了推广团队，发展了200余人的会员，并实现了200余万元的销售业绩。

目前，该案正在进一步办理中。检察官提醒，当前网络技术发展迅猛，传销组织利用互联网平台不断更新传销手段，以“金融理财”、“投资消费”、“分红入股”、“数字货币”等名义进行传销活动，其隐蔽性和欺骗性更强。投资者应理性判断所谓的高回报和高收益是否符合常理，不要被高收益迷惑双眼而上当受骗。