监管 | 由于 U，水星数字银行将关闭 13 个非洲国家初创企业的账户......

Mercury 是初创企业界颇受欢迎的银行合作伙伴，它表示将于 2024 年 8 月 22 日之前关闭包括 13 个非洲国家在内的多个国家用户的账户。

该公司表示：

根据新禁令，在特拉华州注册成立的非洲初创企业无法开设 Mercury 账户，除非创始人居住在美国

受影响的非洲国家：

• 布隆迪

• 喀麦隆

• 中非共和国 (CAR)

• 刚果民主共和国（DRC）

• 刚果

• 利比里亚

• 马里

• 莫桑比克

• 尼日利亚

• 索马里

• 南苏丹

• 苏丹

• 津巴布韦

Mercury 成立于 2017 年，是一家处于成长期的美国金融科技公司，为全球初创企业提供银行服务。虽然 Mercury 不是典型的银行，但他们直接与中间商 (BaaS) 和银行合作，为客户提供服务。

据报道，此举是 Mercury 加强合规和监管标准的结果，今年早些时候 [2024]，Mercury 通过其合作伙伴之一 Choice Bank 因允许外国公司开设账户的做法而受到联邦审查。

据《The Information》报道，当地银行监管机构“担心” Choice“在法律风险较高的国家开设了 Mercury 账户”。据报道，官员们还谴责 Choice 允许海外 Mercury 客户“使用可疑方法开设数千个账户，以证明他们在美国有业务”

人们认为，尼日利亚和布隆迪等被列入金融行动特别工作组（FATF）灰名单的国家由于不遵守打击洗钱和恐怖主义融资的全球标准，很容易成为打击目标。

监管 | 金融行动特别工作组 (FATF) 敦促各国为快速增长的虚拟资产制定监管框架

“2023 年目标更新报告、相互评估和后续报告的结果表明，有效禁止 VASP 是……pic.twitter.com/ybYWoSYFhM

— BitKE (@BitcoinKE) 2024 年 7 月 12 日

这也是在美国银行业受到更严格审查的背景下发生的，尤其是在 2023 年初另一家初创银行硅谷银行 (SVB) 倒闭之后。

Circle 确认 400 亿美元 USDC 储备中超过 8%（33 亿美元）存于破产的硅谷银行

硅谷银行最大的储户包括：

* Circle——33 亿美元 * Roku——4.87 亿美元 * BlockFi——2.27 亿美元

查看完整列表：https://t.co/8caSaNRRkt

— BitKE (@BitcoinKE) 2023 年 3 月 12 日

尽管如此，Mercury 的服务对于非洲初创企业来说至关重要，允许他们使用美元账户进行运营，这对于吸引和处理外国投资至关重要。

鉴于该公司在 2022 年限制十多家科技初创企业的账户后已在非洲受到批评，该生态系统中的许多人现在都在寻求转向提供相同服务的稳定替代方案。

继 PayPal 之后，数字银行 Mercury 现在也在屏蔽非洲初创企业 https://t.co/laGKM8J9DQ @BankMercury

— BitKE (@BitcoinKE) 2022 年 3 月 4 日

在 Twitter 上关注我们，了解最新帖子和更新

加入我们的 Telegram 社区并互动

_______________________________________

_______________________________________

标签：监管 U 数字 监管