国家对雷达币、比特币等虚拟货币的看法:加强监管,防范虚拟货币衍生风险。
2020年4月,中国召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治电话会议表示,加强对互联网资产管理、虚拟货币投机、非法外汇交易等领域新风险的监测,建立快速判断、定性和处置打击机制,始终保持高压态势,防止死灰复燃。
2020年5月1日,日本《资金结算法》修正案和《金融工具和交易法》修正案正式生效,以加强对虚拟货币交易所用户资金的监管,防止欺诈、盗窃和洗钱行为的发生。日本此举具有一定的代表性,说明加强虚拟货币监管已成为世界主要国家的共识。
各国政府一直高度警惕虚拟货币在应用中可能产生的各种风险,通过调查、研究和合作找出虚拟货币的风险基础,从而有针对性地采取监管行动。
目前,各国的监管方向主要包括明确虚拟货币支付服务规则,保护消费者数据安全,规范非法融资活动,打击支持恐怖主义,通过发布法律规范和监管指导,加强对虚拟货币的监管。
2018年3月,英国政府成立了虚拟货币特别工作组,对虚拟货币可能导致的金融犯罪行为、市场诚信风险和金融稳定风险进行密切调查和研究,并适时纳入监管体系。2019年1月,新加坡通过《支付服务法案》,对新加坡虚拟货币支付系统和支付服务提供商进行监管。
同时,众议院将通过《金融技术保护法案》,成立独立的金融技术工作组,对使用虚拟货币从事非法融资和恐怖活动的组织和人员进行独立调查。
2020年3月,韩国国会通过修订《特定金融交易信息法》,要求韩国虚拟货币交易所履行反洗钱义务,实名登记交易账户,加强对虚拟货币账户交易、存取款的监管。
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