美国MSB牌照申请指南|鄂尔多斯比特币生产完全解析

FinCEN于2013年3月18日发布了《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》。该指南解释了企业和个人在使用虚拟货币时需要遵守的MSB注册要求。MSB是Money Services Business的缩写，是由美国财政部下设的金融犯罪执法局（FinCEN）监管的注册制度。只有获得注册许可的企业才能从事与货币服务相关的业务。

根据指南规定，向美国人提供服务的数字资产“管理方”（如资产发行方）和“兑换方”（如交易所）属于美国银行保密法案（BSA）下的MSB，需要在公司成立后的180天内向FinCEN注册。当前美国联邦层面对币币交易没有其他明确监管要求，因此像B网和P网这样的美国本土交易平台，在只获得MSB许可的前提下开展币币交易业务。

公司在开展业务时必须遵守联邦法规并注册为MSB，同时还需要遵守涉及汇款活动的各州的法规。目前有53个州和地区有许可要求，相关费用主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。许可要求相对较高，并且需要按照严格的程序进行申请，在实施过程中非常严格和耗时。

办理MSB牌照所需的材料包括一个完整的公司资料（最好是美国公司）和董事的详细个人资料。牌照申请通常需要5-8个工作日的时间完成。

牌照申请的工作范围包括设计MSB牌照的金融业务方案，准备和撰写申请材料，并向美国财政部提交MSB牌照的申请。在申请过程中，负责回答美国财政部和FinCEN提出的问题。

如果美国财政部和FinCEN需要我们提供其他文件或相关说明，我们将负责撰写和提交，如产品披露文件。

办理完成后，可以通过登录美国财政部的MSB网站查询牌照号码和其他信息。