日本金融厅设重重关卡：注册加密交易所需通过395项审查

为了明确审核流程和提高效率，日本金融厅公布了接近400个审核内容文件。与此同时，认证民间协会的自律监管资格主要是为了解决内幕交易和反洗钱问题。

这两个动作表明，日本金融厅正朝着灵活多样和审查透明的方向努力发展监管措施。

对于虚拟货币交易所注册登记，10月24日，金融厅官方网站发布了相关信息。金融厅表示，由于越来越多的企业希望进入日本虚拟货币行业，为了确保每个企业注册登记的过程的完整性，明确审查过程，提高其透明度是很重要的。同时，具体的注册审查流程、审查相关问卷和重点也被公布。

目前，有160多家企业正在等待注册审查，但只有16家交易所获得了金融厅的批准登记注册。自去年12月以来，金融厅没有批准任何新交易所的注册登记。金融厅回应称，由于其他交易所的泄露事件，登记审查需要更多的时间，很难掌握进展。金融厅透露，负责注册登记的工作人员大约有50人。其官员表示：“我们正在研究更多的细节，从而使审批程序更加严格。”

根据金融厅公布的资料，虚拟货币交易所登记审查相关的提问共有83页，总共有395个审查项目。其中，关于反洗钱和防止恐怖资金的问题是最多的，涉及到130个项目。

虚拟货币行业协会的自律监管资格被金融厅认可，允许该协会对日本国内的加密货币交易行业进行自律监管。金融厅的主要目的是为了应对虚拟货币洗钱等问题，建立一个有效的自律规则来保护消费者。该协会制定的自律规定包括虚拟货币反洗钱交易处理和禁止内幕交易等内容。这些规定适用于在金融厅注册后加入协会的16家交易所。协会会长表示：“最重要的是保护用户。”

该协会成立于今年3月新经币被盗事件后。今年8月，该协会申请了自律监管资格认定，然而在9月，协会成员TechBureau也发生了虚拟货币被盗事件，因此认证过程耗费了一定时间。

根据报道，该协会制定了自律规则，并采取措施恢复行业的信任。为了防止高风险交易和顾客的巨额损失，该规则将虚拟货币保证金交易的杠杆上限设定为4倍。此外，交易所需持有安全资产以确保有能力赔偿客户。协会还将进行现场检查，如发现违规行为，将暂停或取消会员资格。

日本金融厅表示：“在虚拟货币市场迅速增长的情况下，能够在法律限制范围内进行讨论和推进，制定灵活的自律规则非常重要。”

律师事务所Atsumi＆Sakai的高级合伙人表示：“自律组织的规则比现行法律更为严格，希望这些规则有助于该行业重新获得公众信任。但同时，自律规则的制定可能面临一些问题，例如是否能够拥有足够的专业知识的员工来执行加密货币业务。”