澳洲AUSTRAC货币汇款合规监管概述

澳大利亚联邦通过了《2018年反洗钱和反恐融资修订法案》(AML/CTF修正案)，对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改。AML/CTF修正案包括以下内容：

- 增加澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)首席执行官的权力和职能。 - 将数字货币交易商纳入澳大利亚反洗钱和反恐法规的监管范畴。 - 为行业提供一些从当前制度中获得的监管救济。

AML/CTF修正案预计于2018年4月1日生效。AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大AUSTRAC首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。

澳洲AUSTRAC的要求

新牌照要求将把AML/CTF规则应用于交易数字货币的企业(如比特币交易所)。更具体地说，数字货币交易商将被要求：

1. 在澳洲的数字货币交易商必须办理AUSTRAC并提供所有业务详情。如果提供数字货币交易的公司没有办理AUSTRAC的牌照，可能会导致监禁两年或AUD105,000罚款，或两者兼而有之。 2. 建立和维护AML/CTF计划，以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。 3. 识别并验证客户身份。 4. 报告可疑的活动和涉及法币交易，超过AUD10,000或更多(或等值)到AUSTRAC。 5. 对交易、客户识别和AML/CTF项目保持7年的特殊记录。

注册澳大利亚AUSTRAC的前提条件

办理AUSTRAC的牌照，必须是拥有一家澳大利亚公司，才能申请注册。注册澳大利亚公司需具备以下条件：

1. 拟注册澳大利亚公司的名称三个（英文），其中两个为备选，名称以PTYLTD或PTYLIMITED结尾； 2. 公司在澳洲的注册地址，联系电话，传真以及邮箱。如果该地址属于租用，则需要提供租赁者的姓名，确认租赁者同意将该地址最少一人，其中必须有一人为澳洲居民，需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱。泰格金服能为客户提供澳大利亚当地董事的雇佣服务； 5. 澳大利亚公司股东，最少一人，没有国籍限制，股东和董事可为同一人。需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱； 6. 公司注册负责人(Director)的个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱； 7. 澳大利亚公司的董事或股东的股份详细分配情况，默认股份数量为100股，股价按照每股1澳币设置。

牌照申请工作包括：

- 协助客户办理董事的无犯罪记录公证； - 撰写数字货币交易商的商业计划书、以及运营方案； - 准备和撰写申请材料； - 撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案； - 向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照的申请； - 在申请过程中，负责回答由AUSTRAC和ASIC提出的问题； - 若AUSTRAC和ASIC需要我们提供其他文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。