欧盟立法者限制身份未明的加密交易1000欧元

立法者就新的欧盟法规进行投票

周二，来自经济和货币事务委员会(ECON)和公民自由、司法和内政委员会(LIBE)的欧洲议会(MEP)成员通过了关于欧盟反恐融资条款的三项立法草案的立场-洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CFT)政策。

其中之一是“单一规则手册”监管，旨在协调整个欧盟的金融监管。根据欧洲议会的公告，该草案以99票对8票和6票弃权获得通过。该规定包含了关于对客户进行尽职调查、受益所有人的透明度和使用匿名工具（如加密资产）和新实体（如众筹平台）的规定。

欧洲议会详细说明了通过的文本规定：“银行、资产和加密资产经理、房地产和虚拟房地产经纪人以及高级职业足球俱乐部等实体将被要求核实其客户的身份、他们拥有什么以及谁控制着公司”。此外，为了限制现金和加密资产的交易，欧洲议会议员希望限制提供商品或服务的人可以接受的付款。他们设定了现金支付的最高限额为7,000欧元，对无法识别客户身份的加密资产转移设定了最高限额为1,000欧元（1,084美元）。

欧洲议会议员AuroreLalucq在推特上解释说，新立法特别影响加密货币交易平台和不可替代代币（NFT）。她强调，未包含在新的加密资产市场监管（MiCA）中的NFT现在将受到反洗钱规则的约束，NFT平台现在必须遵守这些法律义务。Lalucq补充说，欧洲反洗钱局(AMLA)将能够建立一份欧盟以外的风险平台清单。

此外，她说，将对使用非托管钱包进行的交易实施尽职调查程序，并强调只有在可以识别所有者或受益人的情况下，才会授权购买超过1,000欧元的交易。立法者还指出，将禁止与未注册或未经许可的平台和实体建立关系，AMLA将建立这些实体的清单。