链之盾：AAVEV2/V3链上数据分析

2020年DeFi迅猛发展，很多DeFi协议都要从2020年逐渐初露锋芒，TVL逐渐快速飙升。2020年底，排在前四的DeFi借贷协议是MakerDAO、Aave、Compound与Venus，TVL总额做到64.35亿美金。现阶段，TVL最大的一个协议是MakerDAO，其TVL为73.77亿美金。

Aave是TVL排名第二的DeFi借贷协议，现阶段TVL达51.52亿美金。

在上线主网层面，MakerDAO与Compound均上线以太坊主网，Compound还上线了Polygon，Aave已上线以太坊、Polygon、Avalanche等7条公有链，采用多链发展方式。此外，Aave或是第一个在DeFi行业明确提出闪电贷理论的新项目，容许大家不需要任何质押物借出去资产来操作，这也使得他在期货套利者与寻找搭建一个新的DeFi应用软件的开发商中非常受欢迎。

Aave前身是ETHLend，于2017年创立，归属于点到点借款平台，后改成资金池模式，改名为Aave，并且于2020年1月上线了Aave协议，上线于以太坊，给予借款服务项目，用户可其TVL一路升高，直到2020年底AaveTVL由30万美金增涨至20亿美金。2023年，Aave也上线了V3版本协议。

2020年12月，AaveV2宣布上线。相比V1版本，V2上线Yield&CollateralSwap作用，以确保客户贷款交易头寸安全性，同时可取得最好盈利。与此同时改善了闪电贷，大家可以在一笔交易过程中借出去多种多样财产。除此之外，V2还加入了当地个人信用授权委托，它是由负债货币化衍生出来的作用，使用户可以将个人信用授权给应用Aave的指定工作人员。

2023年1月27日，AaveV3上线以太坊，V3架构设计选用灵活多变的架构设计，提升了组合性，并提供更好的风险管理工具。除此之外，AaveV3也提高了资本效率，同时把gas费减少了20%-25%。

Aave的V2、V3版本一经上线，都推动AaveTVL增长，ChainAegis从TVL、Fee、Revenue、users、链上交易次数等多个方面整理比照：

（1）AaveV2上线前期TVL一路升到184亿美金，AaveV3上线后TVL提高相对来说稳定，每日9亿美金，V3迄今为止尚没有达到和V2相似的TVL数量级。

（2）V3日均用户数大约为V2的7.69倍，V2每天只进行一次买卖的消费者规模更高，V3上经常存储的消费者大量。

（3）V3上线后，在Polygon、Avalanche上交易手续费相比V2版本大幅度下降，各自降低85.9%、23.95%，在以太坊上花费降低主要表现不显眼。

（4）Polygon上V2交易次数依然呈上升趋势，但上涨幅度较V3上线时已经降低，V3交易次数及增长率比不上V2。

（5）以太坊上V2的流通性展现向V3逐渐转移的态势，已转移3.29亿美金，以WETH、WBTC等主流币