币安遭英国银行除名：前所未有的大督查挑战

这则消息对初看之人可能有些惊讶，但并非没有迹可寻。早在上个月26日，英国金融行为监管局（FCA）发布了一则公告，要求Binance Markets Limited不得在英国从事任何受监管的活动。这可能与该公司的反洗钱（AML）标准有关，但具体情况FCA并未透露。但可以确定的是，FCA已向消费者发出警告，禁止该加密货币交易所在英国从事受监管的活动。

据悉，此前英国银行一定程度上会允许客户将资金存入或取出加密币交易所。但由于不同交易所之间存在一定的差异性，合规标准也有所不同，巴克莱银行经过考虑决定停止向币安付款。但该银行表示，这一决定不会影响客户从币安提取资金的能力，该决定主要是针对FCA向消费者发出警告。

币安集团的一部分—Binance Markets Limited并不是唯一一个未获得任何形式的英国授权、注册或许可证就在英国开展业务的公司。据了解，近段时间以来，币安接连受到多个国家的金融监管机构的调查，其中包括日本、加拿大安大略省、英国、开曼群岛、新加坡、泰国等，全球最大加密货币交易所币安正面临前所未有的监管审查。

6月25日，日本金融厅签发了正式警告函，指出币安旗下的Binance Holdings Limited未在日本注册就经营数字资产的交易业务。

6月26日，由于加拿大安大略省对加密货币业务的监管义务不断增加，安大略省将币安列入“受限司法管辖区”，停止向该省客户提供服务。

7月1日，开曼群岛金融管理局发公告称，币安、币安集团和币安控股有限公司没有在开曼群岛注册、获得许可或受到监管，也没有得到管理局的其他授权来经营加密货币交易所。该管理局目前正在调查币安及其附属机构是否在开曼群岛从事管理局监管范围内的活动。

根据2020年《开曼群岛公司法》，在开曼群岛提供虚拟资产服务或托管服务必须要符合以下两个条件：根据《2020年虚拟资产（服务提供商）法》注册或获得许可，以及根据VASPA获得管理局豁免的现有受监管实体。

7月1日，新加坡金融监管局宣布，将采取相应的监管措施对币安在新加坡的子公司进行监管。该局将审查币安在新加坡提供加密货币相关服务的许可。

7月2日，泰国证券交易委员会宣布对币安提起刑事诉讼，指控其未获得营业牌照就在泰国经营数字资产业务。SEC表示，币安在泰国的业务属于数字资产交易所类型，今年4月份已对其发出警告，但一直没有得到任何回复。

全球金融机构对币安的态度从侧面表明，银行正在审查客户向交易所支付的行为。交易所应遵守国家法律，不能通过其他途径规避国家法律开展业务。投资者应使用具备当地许可的加密货币交易所，以避免冻结资产等风险。

全球连续出现的监管行为不仅针对币安一家公司，整个数字加密货币行业的监管正在逐渐加强，监管的紧程度将直接影响整个市场的成败。

有人声称加密货币不需要监管，并强调任何监管行为都违背了去中心化的精神。然而，事实上，数字加密货币并未完全摆脱中心化体系，多少都有点与中心化有关。

赞同加密货币监管的人认为，如果各国出台合理的监管政策，对该行业具有积极作用。一般来说，当国家出台支持并监督某一行业的政策时，会增强公众对该行业的信心。因此，如果消费者对数字加密货币有足够的信心，必然会进一步促使更多人参与加密货币的买卖。