防止洗钱陷阱，远离买卖银行卡与虚拟货币跑分

银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具。近年来，非法买卖银行账户行为猖獗，尤其以“兼职”名义指向涉世未深的大学生。这些行为让本可以拥有美好人生的大学生被“卡”住了前进的道路。

根据相关法律规定，银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借、出售。个人出售银行卡以谋取利润，这些卡片会被用于网络诈骗、洗钱等非法活动，持卡人会承担巨大的法律风险，严重时甚至可能构成洗钱罪等刑事犯罪。被公安机关认定的出租、出借、出售和购买银行账户（包括银行卡）的个人和相关组织者，在五年内将暂停其银行账户非柜面业务，并且不得开设新的账户。同时，银行卡内存储了个人信息，如果泄露可能导致财产损失。

因此，我们要提醒大家正确使用银行卡，远离洗钱犯罪，别让银行卡“卡”住您的人生。

一“币”之力——抵制虚拟货币跑分保护金融消费者权益

在近年来的洗钱方式中，“跑分”平台是新兴的一种，也是不法分子搭建的洗钱通道。如今，“跑分”进入了“币圈”。虚拟货币交易代他人收款的行为虽然只提供账户、协助转移、转换资金，但已经可能构成洗钱犯罪。此外，“跑分”平台通常要求参与者先交纳保证金，然后平台直接卷款潜逃的案例比比皆是。

根据相关法律规定，国家禁止代币发行融资，也禁止虚拟货币衍生品交易等相关活动。个人银行账户不得用于虚拟货币账户的充值、提现、购买和销售等活动。利用虚拟货币进行洗钱行为是重点打击的黑产。

因此，我们要提醒大家，免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤。任何利用虚拟货币进行资金转移、转换的活动都是违法行为。大家要做到不听信、不参与、不被套路，否则这一“币”之力足以让您全盘输掉。

“冻结之殇”——抵制“地下钱庄”交易保护外汇金融秩序

随着全球化经济和信息化科技的发展，非法汇兑的不法分子层出不穷，作案手段不断更新。非法资金通过“地下钱庄”进行转移，而很多希望不通过正规渠道兑换外币的企业和个人，成为了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。例如，“地下钱庄”与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，利用从国内骗来的黑钱掩盖成“货款”，然后通过清洗进入外贸商户的账户。这样的操作给外贸商户带来的问题不仅是收到的货款，更是后续拿回资金的艰难和涉诉的困境。

“地下钱庄”是不受金融监管的非法组织，严重扰乱金融秩序，同时也是洗钱犯罪的“温床”。大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管之外，助长非法集资、贪污腐败、走私、毒品等犯罪活动。《刑法修正案十一》增设了“通过转账或其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等条文，打击“地下钱庄”洗钱犯罪。任何企业和个人，一旦与地下钱庄发生交易，将接受公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。

因此，我们要提醒大家，要坚持合法经营，选择合法可靠的金融机构办理业务。坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易，守住法律底线，才能守好您的“钱袋子”。

来源：新浪财经头条