虚拟货币交易所面临合规困境，停新清退成必然趋势

9月24日，中国人民银行等多个部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》；同日，国家发展改革委等多个部门发布《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，监管风暴席卷而来。

在监管暴击下，比特币价格短线大幅回落。比特币价格近1月跌幅为11.95%，近7天跌去8.58%；近24小时内，有超4万人爆仓。其中，OKEx合约爆仓占比22.53%，币安合约、火币合约爆仓占比分别为33%、8.62%。

（数据来源：比特币家园）

在此背景下，多家交易所相继采取行动，宣布停止中国大陆新用户注册。不过，截至9月27日，第一财经记者发现，仍有一些交易所在顶风奖励拉新。

虚拟货币交易所接连清退

在上述重磅监管通知发布后，虚拟货币交易所接连停新、清退。

近日，火币全球站发布公告称，为响应相关监管要求，火币硬盘挖矿全球站已于2021年9月24日停止了中国大陆地区新用户注册。对身份认证为中国大陆地区的存量用户，计划于2021年12月31日24：00之前，在保证用户资产安全的前提下完成有序清退，具体清退细则将通过公告、邮件、站内信和短信等方式通知用户。

除了火币，其他虚拟货币交易所也开始跟进清退行为。CoinTiger公告称，平台响应各个国家及地区的监管要求，将于2021年9月27日00:00（UTC+8）起，不再对中国大陆地区用户提供相关服务，包括但不限于：禁止中国大陆地区IP访问及登录；禁止中国大陆地区手机号为（+86）的用户进行注册；禁止中国大陆地区邮箱进行注册；禁止中国大陆地区用户进行KYC（客户身份识别）。

BiKi公告表示，平台积极拥抱各个国家及地区的监管条款，自2021年9月26日16:00（新加坡时间）起，BiKi将停止对中国大陆手机号注册及KYC认证。自10月1日00:00（新加坡时间）起，平台会屏蔽中国大陆IP的访问。请用户及时提现相关资产。

9月26日，CoinBene称，为响应全球各地监管要求，符合各地区加密货币法律法规的营运要求，CoinBene即日起永久关闭中国区（含中国内地以及港澳台地区）服务。发出公告即刻起，永久关闭www.coinbene.com及www.coinbene.fit所有中国地区的新用户注册功能以及所有资产充值功能、杠杆借币功能、余币宝功能，同时，余币宝业务将停止计息。

其中特别提到，2021年10月26日平台将完全关闭中国用户服务业务。关闭后，中国区用户无法再登录使用平台网站和APP。请CoinBene用户在2021年10月26日前完成资产提取。此后平台将完成注销清算，届时将不再有客服人员受理用户发起的提现请求，用户需要自己承担因为不及时提现带来的资产损失。

在市场看来，此轮监管惩治虚拟货币炒作态度坚决。不过，仍有胆大者借机炒作，顶风作案。

第一财经记者在网络平台上看到，仍有不少交易平台发布营销活动，吸引投资者入场。比如，币安KOL社区在2021年09月27日08:00至2021年10月22日期间推出第二轮专属KYC推荐活动，在活动期间，完成任务且至少10名被邀请人在活动期间完成标准身份认证的KOL，将有资格瓜分25000BUSD的奖池。

易观高级分析师苏筱芮表示，监管文件给市场带来更为明确的预期，与虚拟币相关的机构、从业人员等存在空间将越发狭窄，近两天已有多家交易所采取行动正是这样的体现，但是也有一些交易所面向境内用户开放，顶风奖励拉新，表明这些交易所存在不被发现甚至不被处罚的侥幸心理，预计后续监管将加大对此类行为的打击力度，通过典型案例的树立以震慑市场。

相关业务全部非法

今年以来，监管加码对虚拟货币领域的整治工作。

谈及虚拟货币对支付体系的挑战，人民银行支付结算司司长温信祥近日表示，虚拟货币脱离了支付体系封闭运行，在内部账户间转账，与商业银行、支付机构、账户体系割裂，仅在兑换法币时产生联系；虚拟货币分流了银行和支付机构的支付业务，削弱清算组织地位；虚拟货币还可能被用于非法活动，其匿名性使之更易成为违法