在私人加密货币方面,印度央行指出,加密货币对客户保护和反洗钱(AML)/打击恐怖主义融资(CFT)构成了直接风险。由于加密货币的高度投机性质,它们易于助长欺诈和极端价格波动。监管方面应长期关注涉及资本流动管理、金融和宏观经济稳定、货币政策传导和货币替代的领域。
金融行动特别工作组(FATF)也指出,去中心化平台和交易所、加密钱包和其他启用或允许的产品和服务类型降低透明度和增加混淆的资金流动。新的非法融资类型持续出现,包括越来越多地使用“虚拟到虚拟的分层技术“(virtual-to-virtuallayeringschemes),并试图通过更容易、更廉价和匿名的方式来进一步的混淆交易行为。
目前,资产总值位列前100的加密货币的总市值已达到2.8万亿美元。FATF指出,在受到资本管制的新兴市场经济体(EMEs)中,居民可以自由获取加密资产的权限可能会破坏监管部门制定的监管框架。
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