加密货币：真相和迷思

币安将指出加密行业的常见误解，传播更多正确的知识。如果想要理解和使用加密货币，了解其基础知识并具备批判性思维是至关重要的。现在是时候推翻加密货币的一些神话了！

加密货币的神话：只有犯罪分子使用？

自数字货币问世以来，使用加密货币进行非法活动一直是一个值得关注的问题。公众普遍认为加密货币与犯罪活动（如洗钱、贩毒和网络犯罪）有着内在联系，这可以追溯到媒体对加密货币的负面报道，特别是丝绸之路黑市事件。

丝绸之路是一个暗网上的黑市，从2011年到2013年运营，为非法交易提供比特币支付渠道。该市场因涉嫌贩毒而臭名昭著，加密货币与非法行为之间的联系让主流媒体对数字资产持负面看法。

加密货币确实具有匿名性和去中心化的特点，人们因此担心它为犯罪活动提供便利。许多媒体经常关注与加密货币有关的高调犯罪案件，加深了人们对数字资产的偏见，即数字货币只会被那些试图从事非法活动的人使用。

事实：数据显示，加密货币主要由普通人使用

实际情况是，加密货币主要由普通人和合法实体使用，并应用于各种日常交易。数据显示，币安仅拥有超过1.2亿注册用户。像任何新兴技术一样，犯罪分子会将其用于非法目的。然而，在2021年，尽管加密行业呈指数级增长，非法活动仅占加密货币交易的0.15%（洗钱占0.05%），低于2020年的0.62%。

除了币安，我们还参考了区块链分析公司Chainalysis的数据。政府机构经常使用Chainalysis的数据调查和打击加密货币相关犯罪，包括FBI、DEA和IRSCI等美国机构，以及NCA等英国机构。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室(UNODC)的报告，在传统的法定货币领域，每年洗钱行为金额约为8千亿到2万亿美元，约占全球GDP的2-5%。然而，在加密货币领域，这个数字仅占领域交易总额的0.03%。犯罪分子不喜欢加密货币，因为交易行为是公开的，可以被检查和记录。与传统的金融调查相比，加密货币的透明性使其更容易识别不良行为者。

犯罪分子不喜欢透明度

区块链本质上是透明的。所有交易数据都记录在一个公共账本中，任何人都可以检查整个代码库。如果有人将加密货币用于非法目的，会留下可用于检察官定罪的记录。

欧洲刑警组织和巴塞尔治理研究所表示，加密货币是打击有组织犯罪的主要手段。因为参加大额资金活动时，你不可能不被注意。实际上，加密货币交易所是打击犯罪活动的主要合作伙伴之一。例如，在2021年，币安帮助打击一家网络犯罪团伙，他们在勒索软件攻击中洗钱5亿美元。

执法机构是打击犯罪的先锋。全球执法机构的首要任务是获取所需的资源、技能和工具，并与加密货币公司密切合作。在美国，财政部要求提供更多资金来追踪和打击加密货币犯罪，司法部和联邦调查局也设立了国家加密货币执法工作队。

此外，全球洗钱和恐怖主义融资监督机构（FATF）已经发布了虚拟资产的标准，与法定资产的标准一致。但实施工作已经滞后：截至2023年3月，在200个致力于FATF标准的国家中，只有19个国家实施了这些标准。

总结

认为加密货币是非法活动的温床的想法被严重夸大了。绝大部分的加密货币交易和投资都合法，还有可能改善全球经济格局。区块链技术的出现为金融创新创造了新机会，而加密货币只是这一快速发展格局的一个方面。

从去中心化金融（DeFi）到非同质化代币（NFT），加密货币和区块链技术的潜在应用是巨大而多样的。虽然肯定存在风险和挑战，但我们仍应以开放和学习的态度看待这一令人兴奋的新技术，并充分发挥其积极影响。当然，法律监管也必不可少，这是任何金融服务生态系统都必须遵守的法则。

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